100 萬模擬收息組合 (1)

見到 Billy 兄 及 James 兄 攪了個模擬收息倉，自己也趁下熱鬧攪返個，雖然之前攪過啲倉都係虎頭蛇尾🙄。

不過現實中也是累積緊一個收息組合，是整體資產配置的其中一部份，有機會會分享下，因為還是在摸索階段中。

跟他們有些分別，收息組合沒有開倉日期，因為我不會一次過買入所有股票，只會慢慢累積，而累積夠才算開倉完成。

而且組合也會不時轉換，不會放係到就算。收息組合目標大約十隻，每隻大約十萬，息率要有五厘半之上。

暫時目標如下：

3001 Premia 中國地產美元債 ETF

3110 Horizons 恒生高股息率 ETF

1503 招商局商業房託

2778 冠君產業信託

0173 嘉華國際

0014 希慎興業

0270 粵海投資

0123 越秀地產

0939 建設銀行

1398 工商銀行

• 收息組合揀股第一個重點就是要揀選的股票希望不會停止派息，好似滙豐銀行有不良的派息記錄或比較週期性的股票就一定不會揀選；
• 因此如果 ETF 有高息率，某程度係比個股更優勝的選擇，因為不派息的機會相對較低，所以就揀了 3001，3110；
• 另一個必定揀選的類別一定是 Reits，因為派息比率有保證。揀 1503 是因為下年還有保證派息，而且有 10 厘以上，就算不計保證派息，現價也有 8 厘，應該是港股 Reits 當中比較高息率。至於 2778 純粹近期價格下跌，所以買入，當然 0345、0808、0778 應該比他更好；
• 以上例止引申了擇選收息股的第二個重點，就是盡量避免買入的股票賺息蝕價。因為買入價會影響整個組合的回報，如果賺息蝕價其實只是阿 Q 的想法去安慰自己帳面上的損失。而且偏低價買入，持倉及加注的信心會更大；
• 香港地產股是 Reits 的另一類選擇，又其是好多香港地產發展商近年租金收入的比重越來越大，而派息也見到越來越穩定，0173，0014 都係抄 Billy 兄的；
• 0270，0123 是因為恆大事件 風險化解委員會 有這兩間公司，最少佢哋應該係唔會出事個批，但有冇著數就唔知道；
• 最後就是內銀，都冇咩原因，息率高、低市盈率、穩陣、波幅不太大，股價跌到多年波幅下限，現價買入用來收息，贏面好高，不過最衰要收股息稅。

 

組合好像側重了係地產版塊，始終租金收入是比較穩定，其餘行業週期性比較高，未必一定可以維持派息，中伏機會較大。其他公用股息率只有 3-4 厘，我就覺得不太吸引。

全部買入之後再分享買入價及息率。

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